在线投资决策方案提供商 九方财富

近日，领先的在线投资决策解决方案提供商九方财富通过港交所聆讯，将于2月28日进入招股阶段，中金公司为其独家保荐人。

九方财富致力于为个人投资者提供投资决策辅助服务，旨在帮助个人投资者更好地了解金融市场并制定投资计划和进行决策，助力个人投资者构建个性化的财富管理体系。

旗下主要子公司上海九方云智能科技有限公司（简称“上海九方云”）1996年成立，1998年取得证券投资顾问资质，是国内首批获得证券投资咨询资格机构。其核心团队成员经历了数次完整的牛熊轮回，致力于以专业、便捷、有温度的服务，提升客户投资理财的幸福感。

居民金融类资产配置需求增加 带动在线投资决策解决方案市场蓝海

根据弗若斯特沙利文的资料显示，“在线投资决策解决方案”指为投资者提供投资服务，帮助投资者加深对中国金融市场的认识、做出投资计划或决定，并管理个人金融活动。

近年来，随着中国经济快速发展，带动居民生活质量提升，亦加快积累个人财富的步伐。自2017年至2021年，中国个人可投资金融资产由人民币136.0万亿元增至人民币196.2万亿元，复合年增长率为9.6%。

个人可投资金融资产增长，推动了市场对在线投资者内容服务的需求。尤其是在房地产回报率下降的背景下，居民迫切需要寻找将其投资组合多元化，以赚取较高回报率，居民财富向权益类资产转移成为大趋势，进一步催生了对金融教育及内容服务的需求增加。

弗若斯特沙利文经过测算后指出，2022年初以来，由于金融市场的波动性，导致在线投资决策解决方案的需求短期有所反复，但长远而言，在线投资决策解决方案市场有望保持上行增长，至2026年达到人民币872亿元，由2021年起复合年增长率为20.7%。

持续输出高质量投资决策产品与服务 获得投资者高度认可

九方财富深耕投教领域。经过多年持续战略性的投入和建设，目前拥有千人的证券从业人员服务团队，超百人的持牌投顾组成的投研团队，专业持牌人员规模行业内遥遥领先，截至2022年10月，在81家有证券投资顾问资质的公司中排名榜首。

旗下九方金融研究所是专业研究部门，其团队组成来源广泛并具有丰富的市场投资经验，其中既有海内外知名高校的博士和硕士，又包含深耕资管、私募、投顾领域多年的资深专业人士。

九方金融研究所研发的“投教工作中的沟通技巧与经验分享”“投教视域下的财务分析”等多项课程入选了中国证券业协会的远程招标课程；还出版了两本投资教育的普适性书籍《散户不散》和《投资的逻辑》，帮助普通投资者正确认识和理解相关金融知识，深受投资者好评。

独创的投研服务体系，助力九方财富可持续发展。九方财富旗下上海九方云推出的九方智投产品已经深度服务了数十万个人投资者，积累了大量的客户服务案例和服务经验，以此建立了独有的服务体系与流程。

首先，公司研发制作了较为全面的投资者学习系列课程，涵盖了宏观、行业、公司、技术、金融行为等多维度的内容方向，构建了投资者投资所需的基本知识体系。

其次，公司定位实战派股票学习平台，强调授人以鱼也授人以渔，理论与实战结合，静态知识与市场动态变化结合，通过大量历史案例帮助投资者理解相关金融知识和投资理念。

再次，公司还跟随市场变化，快速制作课程内容，围绕市场热点及时为客户提供最新的市场分析与课程服务，帮助投资者更好理解当下的市场变化。

从客户反馈来看，绝大多数客户认为，九方提供的投资课程能够帮助其培养正确的投资理念、规避潜在的投资风险，满意度高。2021年公司课程复购率约为30%，高于行业平均水平；且过往业绩记录期，客户投诉率仅有0.3%，远低于在线高端投教服务提供商2019年至2021年的一般平均投诉率约0.5%及2022年上半年的1.0%。截至2022年10月31日，在线高端投教服务的每名客户平均参加了23节预录课程，以及观看了815次直播累计学习时长超过6420分钟。

订单高速增长 盈利水平稳步提升

通过更深入洞察投资者需求，直击投资者对投资知识摄取、投资分析和实践能力提升、能力圈拓展等需求痛点，九方财富实现了与客户共赢。

回看历史期内，九方财富的总订单金额持续快速增长，2020年全年总订单金额突破10亿元，2021年的总订单金额约为20亿元，实现了连续3年高速增长。营业收入在2021年超过14亿元，2022年1-10月收入超15亿元，2019-2021年复合增速超130%。与此同时，净利率水平也稳步提升至了22%左右。

此外，尤其值得一提的是，在金融信息软件服务市场，尽管九方财富2021年才进入这个市场，但正迅速成长为一名具有竞争力的新晋选手。2022年1至10月，九方财富在金融信息软件方面实现了约6亿元的订单收入，在个人金融信息软件服务行业中名列第三。

对于未来，九方财富正在不断加大研发投入，全面建设数字化应用体系，推动企业实现数字化转型，利用数字化技术更有效、更高质量地服务个人投资者，帮助投资者实现财富保值、增值。

招股书显示，2019年至2022年10月，九方财富累计研发投入金额超7亿元人民币，打造了“薄前端，厚中台”以客户为导向的科技平台。截至2022年10月31日，九方财富研发人员近500人，占员工总数的21%。旗下九方金融研究所开发在线高端投资者教育课程及金融信息软件功能模块时，创新地将科技人员和投研人员混编，以更好推动金融科技的创新发展与应用，实现了从“科技支撑业务”到“科技赋能业务”的跨越式转变。

九方财富相关负责人表示，未来公司将继续秉承“以客户为中心、团队协作、专注、本分、拥抱变化、创新、认真生活快乐工作”的企业价值理念，致力于向投资者的理财生活提供长期陪伴服务，成为客户投资理财的终身伴侣。

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