诺亚财富CFO潘青：应对全局挑战，首要保护现金流

潘青是诺亚财富现任CFO，已经在财务领域工作二十余年，他的职业履历，展现了从德勤审计师转型为企业CFO的典型财务管理者职业道路。

诺亚财富目前在管资产规模超过2800亿元，管理如此规模的资产和众多中国财富人群的上市企业，面对职业转型、面对疫情冲击下资本市场前所未有的波动挑战，潘青有着怎样的心态转变和思考？

日前，《巴伦周刊》中文版对潘青进行了专访。沟通中，潘青向外界阐释了从审计师向CFO转型中心态的转变，以及面对疫情冲击他作为诺亚CFO的思考。

从德勤审计师到诺亚CFO，潘青认为从职业转型角度来看，第一个重点是心态的调整。

“从四大转型到企业财务，整体来讲，理论技术能力端应该基本具备了80%左右，剩下20%就是管理会计的实践。实际上，所有的CPA（注册会计师）对于管理会计的理论都是非常熟悉的，但如何在企业中运用，并把它翻译成为管理层可以听懂的经营语言，我觉得这是转型中需要补足的地方。”

潘青还表示，CFO天然的职能就是资金的管理，这个在转型过程当中也需要重点实践学习。就资金管理来说，以诺亚为例，诺亚整个财务团队基本是四大班底，财务基础工作如管理会计、经营分析等都很扎实，所以心态就是成败的关键。

“从乙方转型到甲方当中，大家先过的第一个心理关就是从乙方顾问端心态转型到甲方的管理或者实施，这是非常微妙的。”

潘青自2019年11月开始担任诺亚CFO，之后仅仅过了两个月，新冠肆虐全球。面临这样巨大的全局挑战，潘青表示，诺亚财富当时从财务战略上是非常明确的，首先就是现金流需要管好。

“现金流相当于一个企业的血液，第一件事情首先保现金流。”

潘青还进一步表示，诺亚的经营一向稳健，这也是诺亚能够在动荡的2022年坚持做难而正确的长期投入的原因，在科技、投研、客户等界面长期建设和投入。诺亚的现金流增长一直保护的非常好，2019年诺亚的现金流在30亿元左右，在2022年全款交割了诺亚在上海的新总部大楼后，仍保有接近45亿元的现金。

潘青指出，现金流管理的方法很多，但最重要的是先把管理策略做好。有一句话叫“道明则其术自现”，把策略想清楚，战术跟技术自然而然会浮现。

“关于现金流的保护，技术层面有很多要求，如需要把应收（AR）、应付（AP）的剪刀差尽量缩小。实践中，基于不同的KPI考核目标，是可能会出现AR与AP的背离和剪刀差的，从而导致公司现金流缺口。但首先最重要的是保护现金流的意识要建立，然后才是一系列的技术手段去做。

第二，要确保在整个成本可控的情况下，保障业务线索。诺亚是财富管理公司，对于线下场景的要求很高，疫情对于展业的挑战非常大。好消息是我们前期在IT上的投入出现了效果，2020年一季度客户活跃度超过了疫情前（2019年）。我们在线上创造场景和平台与客户加强更高密度的沟通和研讨，客户的参与度非常高。在后来市场出现一些行情和挑战的时候，整体客户的活跃度已经调整得非常好，客户需求和沟通欲望得到了专业的满足。

第三，财务战略以外，我们尽可能会创造与客户沟通和接触的场景。实际上2020年我们的市场费用反而是有所增加，听上去可能有点反直觉，但从触达效果来看是很好的。比如通过聚焦行业、区分城市来主办的市场活动，客户之间的相互沟通也获得了非常多的信息。我们能够并愿意创造场景和平台给到客户，就是加强黏性。”

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