房地产基本制度与政策精讲班第32讲讲义

知识。总结:1。证券2、股票3、债券4、投资基金证券
2。考试目的和要求:这部分考试的目的是测试考生对证券基础知识的掌握程度。考察重点考生对证券、股票、债券、投资基金证券等基础知识的掌握情况。本讲座的基本要求包括:掌握股票的含义、普通股的权利和义务、股票的基本特征、投资基金和投资基金证券的概念、投资基金证券与股票、债券的区别、投资基金的种类。
熟悉:证券的分类，证券的一般特征，股票的基本分类，股份的含义，股份制，认股权证和股票顺序，债券的概念，特征和分类。
了解:证券市场，股票要记录的内容，投资基金的特点。
三。内容指导:本章涉及相关法律法规:1。《中华人民共和国公司法》；2.《中华人民共和国证券法》；3.证券交易所管理办法；4.中国证券监督管理委员会令(第5号)《证券公司管理办法》。
证券本身是一个宽泛的概念。在法律上，一般指反映某种法律行为结果的凭证。除了专门用于证明某一事实的有价证券，还包括所有权有价证券和有价证券。这三种证券既有联系又有区别。虽然所有权证券和有价证券都是证明事实的证券，但所有权证券是注册的证书，证明持有人是物品或财产的合法所有者。证券是持有人有权获得收益的凭证，可以记名也可以不记名。
第一节证券
一、证券的分类(熟悉度)
证券可分为商品证券、货币证券和资本证券三类。商品是一种有价证券，表现出对物质信息的某种权利，如提单、运单、仓单等。货币是指可以用货币交换的有价证券，如汇票、支票等。资本证券是体现投资事实和投资者权利义务的一种证券。最常见的证券是股票、债券、投资基金等。股票市场上市交易的证券，基本都是资本证券。
例:证券可分为三类()。
A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、实物证券E、政府证券答案:ABC解析:证券可分为商品证券、货币证券、资本证券。
二。证券的一般特征(熟悉)
证券一般具有以下特征:票面上标有特定金额，代表一定的财产权利，能给持有人带来利益；可以依法转让，买卖时有证券交易价格。这些基本特征表明，证券是一种商品，可以依法买卖；同时，证券也是一种资本，可以给持有人带来一定的收益。
1。证券是一种特殊的商品，可以依法买卖。证券作为一种商品，也是一种特殊的商品，所以不完全等同于普通商品。主要表现在:普通商品的使用价值是满足人的某些需求，而有价证券的使用价值可以赚取利息，可以给持有人带来一定的利息收入；普通商品的价格是由商品的价值决定的，而有价证券的价格是由货币使用产生的收益与社会借贷资金利率的比值决定的；普通商品出售后，商品的所有权和使用权一并转让，而有价证券出售后，买方即货币所有者拥有有价证券的货币所有权，货币的使用权属于有价证券发行单位，因此所有权和使用权是分离的。
2。证券是一种虚拟资本证券，可以定期为其持有人带来收益。投资于证券的资本可以在到期前通过出售收回。因此，证券被视为资本。但是，证券不是真正的资本，而只是资本的一个代表符号。它们本身没有价值，不能直接用于生产过程，不能执行资本的职能。此外，证券的价格往往与其代表的资本数额不一致。因此，人们称证券为“虚拟资本”。
例:证券的一般特征包括()。【/br/】A、票面标有特定金额，代表某种产权，能给持有人带来利益。b、可以依法转让。c、买卖时没有证券的交易价格。d、证券也是一种资本，可以给持有人带来一定的收益。e、证券是一种商品，依法可以购买。*:安倍分析:证券买卖时没有交易价格，所以不属于证券的一般特征。
三。证券市场(理解)
证券市场是证券发行和交易的网络和系统的总和，是证券发行和交易的场所。证券市场分为发行市场和交易流通市场两个层次，前者称为一级市场或一级市场，后者称为二级市场。发行市场是证券原发行人和原购买人之间的市场，交易市场是已发行证券的再转让市场。证券市场对经济发展起着非常重要和积极的推动作用，主要表现在以下几个方面:
(1)证券是直接融资的金融工具，具有直接融资的优势；同时，发行证券可以广泛吸收社会闲散资金，因此具有间接融资的优势。
(2)发展证券市场是建立和完善投资市场的需要。
(3)发展证券市场有利于产业结构调整和企业重组。
例(判断):证券市场是证券发行和交易的网络和系统的总和，是证券发行和交易的场所。()
答案:例题(判断):证券的发行市场称为二级市场。()
答案:错误分析:证券市场分为两个层次，包括证券的发行市场和交易流通市场。前者称为一级或一级市场，后者称为二级市场。