2009年保险经纪实务考试大纲

一、保险经纪相关知识
包括保险经纪人概述、保险经纪业务运作、保险经纪机构监管、保险经纪从业人员职业道德与职业操守、风险管理基础、个人与家庭风险管理、企事业单位风险管理、保险业务风险管理、营销、会计、税务、金融、法律基础知识。具体考试内容和要求如下:
(一)保险经纪人概述
1。保险经纪人的概念
掌握保险经纪人的定义和组织形式；了解保险经纪人的产生和发展。
2。保险经纪人的特点与分类
掌握保险经纪人的特点、保险经纪市场的特点以及保险经纪人的主要分类。
3。保险经纪人的角色
了解保险经纪人的宏观和微观角色。
(二)保险经纪业务经营
1 .保险经纪业务内容
掌握保险经纪业务范围、财产保险经纪业务、人身保险经纪业务和再保险经纪业务
2。保险经纪业务流程
掌握展业宣传，确定客户群并签订委托协议，提供防灾、防损、防风险。了解保险实务和客户关系管理。
3。保险经纪人对保险人的选择和评价
掌握保险经纪人对保险人的评价方法和保险公司的财务稳定性。(三)对保险经纪机构的监管。保险经纪机构监管概述
掌握监管目标、主体、手段和方法。
2。机构监管
掌握监管的设立、变更和终止。
3。资质监管
掌握资质和执业证书，对高级管理人员的资质进行监管。
4。业务规则和监管
掌握业务规则和监管。
5。保险经纪人的法律责任
了解保险经纪人的行政责任、民事责任和刑事责任。
(四)保险经纪人的职业道德和职业操守
1。职业道德概述
掌握职业道德的含义和特征。
2。保险经纪从业人员职业道德的基本要求
掌握遵纪守法、诚实守信、专业胜任、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保密原则。
3。保险经纪人执业道德
了解执业准备、执业过程、执业活动等。(五)风险管理的基础1。风险概述
掌握风险的含义、类型和特征
2。风险与保险
掌握风险的构成要素以及风险与保险的关系；了解大数定律在保险中的应用。
3。风险管理
掌握风险管理的含义、目标和范围、成本和方法；理解风险管理的历史演变。
4。风险管理流程
掌握风险识别、风险估计、风险评估和风险管理技术的选择；了解风险管理效果的评估。(六)个人和家庭风险管理。个人和家庭风险管理实务
掌握风险识别和估计，使用非保险工具进行个人和家庭风险管理，使用保险工具进行个人和家庭风险管理。
2。个人和家庭风险管理案例
了解风险管理技术在个人和家庭风险管理中的应用。
(七)企事业单位风险管理
1。企事业单位风险管理实务
掌握风险识别、风险估计、非保险工具的企业风险管理和保险工具的企业风险管理。
2。企业风险管理案例
了解风险管理技术在企业风险管理中的应用。(八)保险业务风险管理。保险业务风险管理概述及流程
掌握保险业务风险及保险业务风险管理流程。
2。中国保险公司保险业务风险管理
掌握保险公司全面风险管理的具体内容；了解我国保险业务风险管理存在的问题以及保险业务风险管理现状对我国保险业发展的影响。
3。再保险业务的风险管理
掌握再保险业务风险管理的含义、再保险全面风险管理的主要技术、再保险分出业务的风险管理和再保险分出业务的风险管理。
(九)市场营销基础知识
1。市场营销概述
掌握市场营销的基本概念；了解营销管理、营销信息系统、营销研究和营销环境。
2。市场细分与目标市场选择
掌握市场细分的基本概念、步骤和目标市场选择策略。
3。营销战略和战术
了解营销战略和营销策略。
4。保险营销概述
掌握保险营销的基本概念和渠道；了解保险产品定价和客户管理，以及保险营销战略和策略。
(十)会计基础知识
1。基础会计
掌握会计的定义和作用，会计的基本前提，会计要素和会计等式。
2。会计的一般流程
掌握会计科目的设置和借贷记账。
3。财务会计报告
了解财务会计报告、资产负债表、利润表、现金流量表、利润分配表的编制要求。
4。财务管理
掌握财务管理概念；了解保险公司的财务管理。
(XI)税收基础知识。税收概述
掌握税收的定义和特点。
2。税制要素
掌握税制基本要素和税制其他要素。
3。税制
了解税收分类和我国现行税制。
4。保险企业相关税务
了解营业税、印花税、企业所得税、外商投资企业和外国企业所得税、个人所得税。
(十二)金融基础知识
1。金融学的基本概念和范畴
掌握货币和信用的含义；了解货币市场和资本市场，金融工具和证券定价。
2。金融机构与金融市场
了解银行体系、非银行金融机构和金融市场的分类以及金融市场的功能。
3。利息和利率
掌握利率的含义、类型、作用和风险。
4。外汇与汇率
掌握外汇的基本概念；了解外汇市场和汇率制度、汇率决定、汇率功能和汇率风险。
(十三)法律基础知识
1。民事法律制度
掌握民法总则、民事主体制度、代理制度；理解民事责任的基本含义。
2。合同法概述
掌握合同法的一般规定，合同的订立和效力，合同的履行，合同的变更、转让和终止；了解相关合同类型及违约责任。
二。保险经纪法律法规
包括《中华人民共和国保险法》。具体考试内容和要求如下:
1。保险法总则
掌握保险的概念、保险法的立法目的、保险法的基本原则和保险法的适用范围。
2。保险合同
掌握保险合同、财产保险合同、人身保险合同的一般条款。
3。保险公司
掌握保险公司的组织形式、设立、变更、破产。
4。保险业务规则
掌握保险公司及其工作人员的业务范围、准备金、偿付能力、再保险安排、资金运用和行为限制。
5。保险业监督与管理
掌握保险公司的监督检查、整改、接管及精算、财务法规。
6。保险代理人和保险经纪人
掌握保险代理人和保险经纪人的相关规定。
7。相关当事人的主要法律责任
了解被保险人、保险代理人或保险经纪人、保险人及其工作人员的主要法律责任。