2009年单证员考试辅导：什么是保兑信用证

什么是保兑信用证:
(一)保兑信用证的定义
保兑信用证是指由开证行开立，经另一家银行保兑，保证受益人所开汇票付款的信用证，称为保兑信用证。愿意对信用证进行保兑的人被称为保兑行，通常是通知行。
UCP对保兑信用证有如下规定。如果开证行授权或委托另一家银行保兑不可撤销信用证，任何同意保兑信用证的人都应负责议付、承兑或支付由受益人出具的即期和远期汇票。
保兑行在向另一家银行出具的信用证添加保险时，必须收取保证金和银行手续费。如果开证行不提供保证金，保兑行可以要求开证行提供对等的保兑义务作为条件，然后才能承担保兑责任。
信用证是否需要保兑，由进出口商协商决定。如果进口商同意在信用证上加保险，一般来说，银行收取的保兑费由进口商承担。
如果开证行委托通知行加保，称为“委托保兑”，但也有特殊情况。保兑行是出口商指定的对信用证进行保兑的银行，这个保兑行不是开证行指定的银行，所以叫“无委托保兑”。只有在开证行信誉良好的情况下才能这样做。
(二)保兑信用证的贸易条款
在贸易实践中，如果出现下列情况，可以认为保兑信用证是合适的:
1 .如果进口商不能按照出口商确认或指定的银行开立信用证；或者开证行与出口商所在的任何银行没有业务关系；或开证行所在地的政治和经济不稳定；或者因为合同金额大，超过了开证行一般业务的支付能力等。；
2。进出口双方地理位置较远，进出口方所在地的法律和相关规定特殊，再加上商业习惯和惯例不同。
如果进出口贸易符合上述贸易条件，且进出口双方都有诚意达成进出口货物交易，可以采用保兑信用证。对出口商来说，可以保证安全收汇，对进口商来说，可以购买急需的进口商品。在这种情况下，进出口商会同意采用保兑信用证。
(三)开证行委托的保兑功能条款
为了表明信用证具有保兑功能，应注明以下条款:
1 .请通知银行确认。
2。我行(开证行)授权贵行(通知行)保兑本信用证。
3。请通知受益人，此信用证将由你行(通知行)保兑。
4。我们特此授权通知行保兑信用证。_ _ _.
信用证要想实现保兑功能，必须明确信用证是不可撤销的，才可以保兑。因此，在实践中，只有不可撤销的信用证才能被保兑。
(四)保兑行的保兑功能条款
开证行要求通知行对已开立的信用证进行保兑，通知行必须同意承担保兑的责任和义务，两者必须匹配才能显示保兑功能。
通知行和保兑行的责任和义务通常是在信用证的右下角有通知行的通知栏。在这一栏中，通知行必须作出书面解释并同意保兑条款，这被称为“构成保兑行除开证行承诺之外的明确承诺”。正文如下:
1。我行(通知行)受通惠银行(开证行)委托保兑本信用证，并在此保证贵公司(受益人)根据信用证条款开出的任何汇票届时将由我行承兑。
2。根据同惠银行(开证行)的要求，我行确认此信用证，并在此向贵公司(受益人)保证，届时将支付任何符合信用证条款的汇票。
3。投保本信用证，并在此保证符合本信用证条款的汇票在提交给我行时将被议付或承兑。
4。我们银行受委托对该信用证进行保险，我们承诺兑付所有根据该条款开具的汇票。不可撤销跟单保兑信用证。保兑信用证有两种开立方式
(1)进出口双方同意采用保兑信用证。开证行开立保兑信用证，由保兑行在信用证右下角“通知行通知栏”注明，然后传送给受益人。是否提供担保额度视情况而定；
(2)开证行将开立信用证，将正本寄送通知行，并要求保兑行根据本信用证的条款开立另一份保兑信用证。
保兑行开出的这份保兑信用证必须有下面这句话来证明:
“我行(通知行和保兑行)受开证行指示，按照L/CNo的条件开出保兑信用证。××由开证行开立”。
如果采用这种方法，是因为进口商在保兑行有账户和存款。在实践中应该采用什么方法要视情况而定。
2。保兑不是保证
在国际贸易实践中，保兑的责任不同于一般的保证。
保证责任是在原方不履行责任时，要求保证人承担连带责任。也就是说，当原方不履行责任时，由保证人承担责任。
保兑信用证中明确了保兑行直接对受益人负责，即保兑行是第一付款人。也就是说，保兑行负责充当第一付款人，而不是受益人向开证行要求付款，被开证行拒绝后再向保兑行要求偿付。保兑信用证不能视为保证信用证(备用信用证)。
3。保兑费
保兑行以其信用证提供保兑，并承担风险，因此必须收取保兑费(保兑费或保兑费)。
一般来说，费用的多少取决于信用证的有效期。通常每三个月收取一次确认费。确认费按照银行的规定或者协商好的金额收取。
谁应支付保兑费取决于信用证中约定的条款。
4。未保兑信用证任何没有“保兑信用证”字样的信用证都是未保兑信用证。