商务英语常用外汇专业词语（一）

美式期权:美式期权

自期权合同成立之日起至到期日止，买方可以在此期间随时要求期权的卖方按照事先约定的价格履行合同。即根据合同条件要求买卖交易标的物的选择权的卖方。

欣赏:欣赏

在外汇市场上，升值意味着一种货币相对于另一种货币的价值增加。

套利:套利

在金融市场交易时，利用市场的不平衡性进行交易，以获取利润的一种操作模式。主要有两种操作方式:一种是同一产品在不同市场的差价；1.利用同一市场上各种产品的价格差异。

无论用什么方法进行套利，其产品或市场的风险程度必须相等。

资产配置:资产配置原则

基于风险分散的原则，基金管理人在评估其资金需求、经营业绩和风险程度后，会将资产投资于各类金融产品。如股票、外汇、债券、贵金属、房地产、贷款、存款等。，以获得收益和风险平衡的最合适的资产构成。

资产/负债管理:资产和负债管理

由于金融机构的资产是各种贷款和投资，负债主要是各种存款、手续费收入或投资者委托的资金。因此，资产负债管理的目的是使银行在有限的资金下，兼顾安全性、流动性、盈利性和多元化，对资产和负债进行最恰当的配置(资产配置)。

At money:评估

在期权交易中，行权价格等于远期价格，这叫做评估。

熊市:空头市(熊市)

在金融市场中，如果投资者认为交易对象的价格会降低，就会采取卖出交易对象的操作策略。因为交易者在卖出和补涨之前没有持有任何交易对象，所以称为“空头”。所谓“空头部行情”，就是大部分市场参与者对后市并不看好。

最佳订单:价格交易指令单

这种类型的交易指令是客户指示交易者或经纪人在市场上以可能的价格进行交易。

买价:接受买价

根据要约人的角色，要约人愿意买入报价货币(卖出报价货币)。一旦价格高于出价，要约人就不愿意购买。对于一个询价者来说，买入价代表了他可以在市场上卖出报价货币(买入报价货币)的价格。

在一般金融市场中，出价代表要约人愿意购买金融产品的价格。一旦价格高于出价，要约人就不愿意购买该产品。

在货币借贷市场中，出价是报价银行愿意贷款的利率。

大额:大额

在金融产品的交易中，交易金额大于市场上一般的交易金额。大宗交易的成交条件通常会更好地满足大额投资者的需求。

大数字:大量

在汇率报价中，大数通常指报价中的前三位数字。一般来说，交易者在报价的过程中不会报大数，以节省报价时间，因为在短线报价和交易过程中，汇率的波动通常不会太大。

经纪人:经纪人中介

市场双方的中间人。在金融市场中，中介机构为交易双方提供一个合适的渠道，使交易双方在最短的时间内完成交易。这个频道不仅包含各种金融产品的价格和数量，还充斥着各种消息，方便交易。

牛市:牛市(牛市)

在金融市场上，如果投资者认为交易对象的价格会上涨，他们就会买入交易对象。

所谓多头市场，是指大部分市场参与者被称为“多头”，是因为他们的仓位从买入时到离场时都有所增加。

买入期权:买入期权

期权买方在向期权卖方支付溢价后，有权要求期权卖方以特定价格(履约价格)为期权买方卖出一定数量的交易对象。即期权的买方有权购买交易对象。

资本对冲:资本的风险规避

跨国企业对外投资时，采取规避措施，避免汇率变动使其投入资本遭受账面损失。企业可以持有母公司所在国的货币与子公司所在国的货币进行外汇交易。

资本市场:资本市场

资本市场的主要功能是为长期资金提供一个流通渠道，通常是一年以上。资本市场主要包括股票市场和债券市场。

现金流量:现金流量

指企业在特定时间内实际产生的现金净额。就基金经理而言，是指“现金流入”和“现金流出”相互抵消后的净流量。

存单

存款证的简称。存款人将资金存入金融机构一定期限后，金融机构发给存款人的存款凭证。存款证明必须注明金额、起止日期和利率。当金额到期时，机构将连同本金和利息一起偿还给存款人。存单可分为可转让存单和不可转让存单。

商业对冲:商业需求的风险规避

即企业在业务往来中的风险规避。基本上有两点考虑:一是汇兑风险，二是标的物价格波动风险。为了规避汇率波动的风险，企业在进行跨国贸易时会采取套期保值措施。一般来说，企业会根据对未来汇率走势的预测和现金流的情况，适时买卖外汇期货、外汇期权或远期外汇。当面临标的物价格波动时，企业可以根据对未来价格的预测和需求，在期货和期权市场上预先买入和卖出所需标的物。

商业票据:商业本票

企业为筹集短期资金而签发的有企业签章的本票。大多数商业本票是贴现发行的，但大多数是通过经济中介出售的。商业本票的利率随发行公司的信用等级而变化。企业信用越好，市场流动性越好，这个级别市场的市场价格就越好。商业本票基本上可以分为两类:一类是企业因实际交易行为而签发的以支付为目的的商业本票，称为交易用商业本票；1.如果是企业为筹集短期资金而发行的，则称为融资性商业本票。

合同限额:合同限额

对于特定的市场交易对手，限制所有未偿事项的交易限额。其主要目的是避免与特定交易团队进行过多交易，以控制交易对手的信用风险。

合同风险:合同风险

交易完成后，交割日之前，如果交易对手因故未能履行交割，则可能发生损失的风险。

国家限制:国家限制

在国际金融市场上，为了有效控制本国的风险，根据本国的政治、经济开放程度，设定与其本国交易对手的交易限额。

息票:息票利率

政府债券或公司债券的利率。它也被认为是债券发行人和债券持有人。当债券到期偿还时，债券发行人将债券的面值乘以票面利率，即必须支付给债券持有人的利息。