证券经纪人资格考试频现“枪手”

资格考试不仅要包括知识内容，还要进行职业道德培训。

根据证监会的规定，从明年起，所有证券经纪从业人员必须持证上岗，而定于下月初的证券经纪人资格考试被认为带来了队伍的“大洗牌”。然而，就在业内指望设置门槛为混乱的经纪人队伍清场的时候，这场考试已经面临名存实亡的尴尬。

记者近日了解到，上海涌现出一批考场“枪手”，此类公开作弊行为十分盛行。8000元能买到资格证吗？用别人的证书能顺利交易吗？怎么做才能真正规范从业人员？带着一系列问题，记者走访了多位相关人士。

见习记者劳佳迪商报记者郭久毅

大学生成了“主力军”

小王是一家合资软件公司的助理研究员，但最近被亲戚拉着去考经纪人。工作之余，在家恶补证券常识，不知所措的小王甚至感叹“隔行如隔山”。“是我叔叔在找我*。他从事这一行十几年了，公司却在9月份停了他的工资。”小王告诉记者，他叔叔前两次考试都是以微弱劣势“不幸出局”，但这次公司出了实招，让他去领证。“他快50岁了，一下子背下来很难，所以让我帮他考。”记者从小王的叔叔韩某处了解到，40-50岁年龄段是国内经纪人队伍的主体。因为计算机考试很难通过，他们就打起了亲戚*的主意。据韩介绍，小王的女朋友小杨也被拉入了*阵营。这些应试能力很强的大学生成为了名副其实的“*主力”。

记者从熟悉券商业务的人士处了解到，目前券商大致有两类。“一类是没有底薪的，收入主要靠吸引客户在公司开户和客户交易的提成，属于外聘。”上述人士告诉记者，这类经纪人一般不作为公司正式员工，也不涉及人事和档案关系。他们的雇佣关系比较灵活，所以在团队中占比很大。另一个是负责营销的前台人员。该人士坦言，由于资本市场持续惨淡，依赖交易量的经纪人一蹶不振，拿不到资格证成为裁撤无劳动合同“编外”经纪人的借口之一。据悉，今年4月颁布的《证券公司监督管理条例》规定，证券经纪人应当取得证券从业资格。这一纸规定也因此成为了公司裁员的利器。

“我们可以算是这一行的‘老法师’了。其实，我们彼此都很熟悉。我们越老，就越有价值。我们哪里需要知道那么多理论知识？”经纪人皮某向记者诉苦。记者在谷歌、百度等搜索引擎中输入“证券经纪人”、“*”、“*”等字眼，出现的*信息证实，这个“作弊军团”的规模远远大于预期。“其实*的事情早就有了，只是当时没有硬性规定要持证上岗，也没几个人愿意花这种浪费的钱。现在被逼上梁山。”皮某说。

考试“市场价”4000元。

“上个月我们安排了31个就业考试，一个都没发现！”赵，一个职业*人，拍了拍胸口，声称一切都在他们身上。记者了解到，目前经纪人考试“市场价”是4000元一科。据悉，下月6日和7日举行的考试分为基础科目和专业科目。基础科目为证券基础知识，专业科目包括证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。“放心吧，我们是专业团队。”赵还送给记者一份象征他“敬业精神”的历史“过线”记录。从“成功案例”来看，最近券商求*的人数确实大增。记者也试着给北京的一个人打电话，但一直占线。这个人的助理通过网络告诉记者，最近咨询的人特别多，你可以以后再打。

但令人不解的是，既然有关部门制定了持证上岗的规定，那么在审查发证的过程中，难道没有一个验证的环节吗？知情人士透露，虽然目前考场内有现场照片采集设备，但专业人士还是可以想办法更换证件上的照片。“现在*人的‘一站式’服务变了，因为已经不能靠改准考证了。一般他们领证后，把自己的照片改成代理人的照片，无异于在证上操作，所以*同时也涉及到伪造证件。证券公司不会仔细查。”

上述经纪人韩也告诉记者，即使直接拿着亲戚的证件去经纪公司挂牌也是可行的。“相当于王考给个证，我比他更懂业务，帮他招揽客户。”“另一方面，对于客户来说，有没有证件并不是信任的基础。经纪人证就像教师资格证一样。”一位券商人士表示。

该人士还告诉记者，由于证券经纪人资格考试目前采用闭卷上机考试的形式，且题型均为客观题，因此携带书本进去、“小抄”等传统作弊方式并不多见。但由于证券公司并未严格审核证书信息，“甚至有的公司为了达到政策对证书数量的要求，允许持有他人证书的人上岗。”早年领证，现已跳槽的黄先生告诉记者，目前已有10多位分析师邀请他做兼职经纪人，僧多粥少的情况让他颇感意外。

大规模的“换血”容易让产业链条断裂。

“寻亲*看似天衣无缝，但一旦发生纠纷，很难理清责任关系。”一位行业观察人士告诉记者，券商的“境内市场”是以证券公司的名义，也就是相应公司的销售代表，负责拉客户开户和交易。“经纪人的工作范围一般是跟踪客户的股票。如果股票有任何变化，他们应该及时通知客户。另一方面，他们还将提供投资咨询服务，并根据证券分析师的意见为客户提供建议。有的券商还直接委托客户买卖，即可以接受客户的全权委托。由于证券的收益往往是可变的、不可预测的，券商与客户发生冲突的概率不低。“该人士表示，一旦发生纠纷，由于证书不是经纪人自己的名字，就在责任归属上留下了空白。

“而找职业*人做枪手，会给行业带来很大的伤害。虽然有些券商自诩没有理论知识也能拿到客户，但正是因为这些人基础知识的缺乏，以及证券公司的短视和‘纵容’，才导致这个团队鱼龙混杂。”厦门大学会计与统计系陈教授在接受记者采访时表示，目前的认证要求已经演变为“无薪备考”，可能有些“急”。如果只是证书的话，恐怕会让“*风”越刮越大。如果需要大规模“换血”，一定要防范产业链断裂的风险。

陈教授说:“另一方面，证券经纪人资格考试不仅要包括知识内容，更重要的是职业道德培训。从国外成熟市场的经验来看，美国政府对股票经纪人制定了一系列的规章制度，对其进行严格控制。任何违反法律法规的公司或券商都将面临一定的处罚措施。”

中国证券业协会相关负责人也对记者表示，对于*现象，协会已经采取了一系列措施进行防御。“考生拍摄的各科考试照片与成绩一一对应，并长期保存在协会的数据库中。从业人员的执业注册信息也在协会网站长期公示。”记者了解到，该协会近日对6月份证券行业从业人员资格考试成绩进行了审核，查出43 *。协会已取消其考试成绩，一年内不再受理其资格考试申请。

“在其他考试作弊或提供虚假材料的情况下，协会也将保留追溯调查和处理的权利。”上述人士表示。

建立一定的资质准入是合理的。

一位券商分析师从另一个角度解释了为什么规范券商团队势在必行。“一个普通的经纪人，其实应该是他所在公司的分析师写的研究报告的‘翻译’。经纪人的工作就是把报告上的信息传递给他的客户。”所以这位人士认为，这必然要求券商有很好的知识储备。“设置一定的资质准入是合理的。”

曾在美国担任美林证券财务顾问的业内人士耿先生认为，要真正改善中国的证券经纪业务，犹如蚂蚁搬家，美林证券的经纪模式是目前最值得借鉴的范例之一。“就我们团队目前的情况来看，离美林模式还很远。”耿先生向记者透露，部分券商看重券商客户的开发能力，强调客户数量的增加。“客户在券商开户1万元，券商马上就有5元返点。这种立竿见影的方法实际上变相鼓励了急功近利，而在美林，销售团队不是普通人能接触到的。”

据报道，美林的经纪人也从事销售，但从事的是关怀服务。“经纪人关心客户的资产。美林的金融产品有上千种，操作起来让人眼花缭乱，非专业人士很难接近，所以美林的经纪人必须具备提供专业投资服务的技能。耿先生还表示，由于美林证券的经纪人从客户支付的年度服务费中收取佣金，因此经纪人更关注他们所招募的客户的可持续性和增长性，从而将为客户提供持续服务的质量放在首位。