2008年银行从业《个人理财》试题集(六)

一、选择题:

1.以下哪一项违反了“勤勉尽责”的要求()。

A.一个负责个人理财业务的人，不懂金融市场的相关知识。

B.一名员工偷偷泄露了客户的电话号码。

C.员工经常在工作时打私人电话。

D.某员工为扩大理财产品市场份额，进行商业贿赂。

答案:c。

2.银行个人理财人员的以下做法不违反《中国银行业从业人员职业道德》中“兼职”的相关规定()。

A.利用在银行从事个人金融业务的便利，为自己与他人合办的金融咨询公司获取业务。

B.担任银行业协会的个人理财业务顾问

C.将个人理财业务中获得的客户信息交给兼职公司的同事。

D.每天把大部分精力放在兼职上。

答:答

3.下列行为中，()不属于公平竞争。

A.为了提高对客户的服务质量，银行定期培训其员工，教授金融产品和服务的特点和技能。经过一段时间，银行的服务质量和效率明显提高，吸引了更多的客户。

B.银行虽然在同类同质产品的定价中不是最低的，但在提供产品和服务的过程中，可以为客户提供增值服务。

C.银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在使用信用卡的过程中，消费达到一定金额后，可以获得一些奖品。

D.某银行客户经理为了获得上市公司的贷款业务，向其财务部负责人承诺一定比例的提成。

答案:d。

4.国家审计人员按照法定程序检查一家公司的账户，银行工作人员在审计人员检查之前帮助该公司转移资产，因为他们与该公司有良好的业务关系。该行为违反了《中国银行业从业人员职业道德》中()的规定。

A.风险警告

B.协助执行

C.信贷尽职调查

D.信息披露

答案:b。

5.银行从业人员的以下行为中。不符合《岗位职责》相关规定的是()。

A.不要打听与自己工作无关的信息

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员履行职责。

c .当有紧急事情需要处理时，将需要自己保管的钥匙交给其他员工临时保管。

D.没有内部职责的调整或批准，我不会把我的T委托给别人。

答案:c。

6.一个金融专业刚毕业的男客户去银行办理业务。他以对一些风险了解不够为由，礼貌地邀请一位办理业务的年轻女工作人员下班后单独讲解。这位女职员恰当的应对方法是()。

A.as _T的员工应该尽力满足客户的需求，他们同意客户的要求。

B.觉得这个邀请不合理，严词拒绝。

C.向客户解释，如果解释业务，应尽可能在工作时间在工作场所进行。

D.如果拒绝不被接受，请安全人员帮助驱逐客户。

答案:c。

7.在银行从业人员的下列行为中，不遵守“公平待遇”原则的是()。

A.因产品设计不同而导致的费率和服务便利性的差异

B.在为反复要求小服务的老年客户办理业务时，表现出不耐烦。

C.设置明显标志，将为贵宾客户提供服务的营业场所与一般营业场所区分开来。

D.设立专门的金融产品服务窗口，为个人金融客户服务。

答案:b。

8.某银行工作人员对银行从业人员职业道德的理解有疑问。问了身边得不到满意答案的同事后，可以找()要个解释。

A.中国人民银行

B.人民法院

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国银行业协会

答案:d。

9.违反员工职业道德者，()

A.它可能会受到公众的谴责，但它还不能得到实质性的限制。

B.其所在金融机构视情况予以相应处罚。

C.情节不严重的，不应处罚。

D.情节严重的会被辞退，但没必要通知银行业协会甚至同行。

答案:b。

10.下列关于保护客户隐私的说法不正确的是()。

A.银行从业人员不得违反法律法规和本机构客户隐私保护规定披露任何客户资料和交易信息。

b .出于好奇或其他目的向其他同事索要客户的个人信息和交易信息，可能侵犯客户隐私，是不正当的。

C.银行应保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务信息。

D.银行从业人员应当妥善保管从业期间的客户信息和交易信息档案。离职后，他们可以将客户信息带到新的机构，以便为客户提供持续的服务。

答案:d。

11.银行从业人员的下列行为不符合“信息保密”标准的要求()。

A.将客户信息存储在保险箱中

b .在雇佣期内，不得泄露任何客户资料和交易信息。

C.离职后，将原工作单位的客户信息透露给新工作单位的领导。

D.妥善保存客户交易信息档案。

答案:c。

12.某银行个人金融业务部负责人认为其部门一业务人员违规，对其进行处罚，但该业务人员认为其没有违规。那么业务人员应该采取的正确方法是()

A.向媒体披露证据以证明自己的清白

B.向公安部门报告情况

C.通过正常渠道向银行相关部门举报和申诉。

D.发送电子邮件给部门的所有同事，以示团结

答案:c。

13.以下哪一项是银行客户经理在向客户推荐产品时不必介绍的()？

A.产品特性

B.产品风险

C.产品的到期日期

D.产品设计过程

答案:d。

14.下列选项中哪一项不属于银行从业人员的六项基本标准()

A.诚实、信用、守法、合规

B.信息保密和熟悉业务

C.专业能力和勤奋

D.保护商业秘密和客户隐私，公平竞争

答案:b。

15.银行从业人员处理客户投诉时，()。

A.不应忽视客户的错误投诉和建议。

B.你要耐心倾听客户投诉，调查后发现客户投诉不当，可以不回复客户。

C.如果不能在机构规定的投诉反馈期内得到M的意见，只能搁置。

D.应及时向客户通报处理的进展和结果。

答案:d。

16.银行从业人员面对客户时，哪一项是不应该做的()。

A.尽量满足客户提出的合理要求，做不到的耐心说明情况。

B.不歧视客户，公平对待不同国籍、性别、年龄的客户。

C.热心为客服提供咨询解决方案，规避监管建议。

D.对客户信息保密

答案:c。

17.下列个人金融业务人员的行为不违反《中国银行业从业人员职业道德》中“同业竞争”的相关规定()。

A.免费向客户提供国际市场金融产品信息

B.反复向客户强调竞争对手理财产品的负面报道。

C.向客户销售理财产品时的合同外收入

D.为了赢得客户，减少流程，绕过银行规定的必要程序，为客户处理产品。

答:答

二。多项选择问题:

18.在银行员工的下列行为中，属于“反洗钱”规定的是()

A.除非经过内部职责调整或适当批准，否则不履行其他岗位职责。

B.熟悉银行的反洗钱义务

C.保守组织的商业秘密，保护客户信息和隐私。

D.在严格遵守客户隐私的同时，按要求及时报告大额和可疑交易。

E.银行业从业人员应当对客户履行尽职调查义务。

答案:B，d。

19.某上市银行员工沈和另一家上市银行员工林在一次聚会上相识。作为银行业的从业人员，他们()。

A.你们可以通过邮件交换你们各自银行已经公布的和将要公布的信息的金融数据。

b只能交换部分客户的评价，不能交换关于客户的具体数据。

C.你们可以一起参加学术研讨会

D.可以就各自银行的理财产品创新思路进行交流。

E.可以共同研究货币政策对行业的具体影响。

答案:C，e。

20.各银行个人金融业务人员适当的“沟通配合”是()。

A.一起复习讨论CCBP个人理财考试的知识点。

B.共同参加国际会议

C.相互交换客户信息

D.一起参加行业联席会议

E.互相发送银行正在开发的理财产品的信息。

答案:A，B，D B，D。

21、银行业从业人员在工作中应当相互监督，对于违反法律或内部规章制度的同级同事，可以采取()的方式。

A.给银行所有员工的电子邮件

B.停止

C.向你的机构报告

D.技巧

E.向司法机关报告

答案:B，C，D，e。

22.《银行业从业人员职业道德》规定，银行业从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这个原则要求银行从业人员()。

A.保护机构的知识产权。

B.保护贵机构的专有技术。

C.保护机构的商业秘密。

D.维护你所在机构的形象

E.遵守行业自律规范。

答案:A，B，C，D，e。

23、下列做法不正确的是()。

A.A银行员工建立了重大事项报告制度，向监管部门报告本行的重大事项。

B.B银行的员工赠送礼品卡、免费国内游等。春节前交给主管，以建立和维护B银行与主管的良好关系。

C.C银行一直表现良好，但在2007年因美国次贷危机损失了部分资产。为了维护银行的形象，也因为事件的偶然性和突发性，C银行的员工并没有向监管部门透露这些信息。

D.D银行正在酝酿一项重大战略决策。为了避免走漏消息，D银行的员工在回答监管部门的提问时，有意隐瞒了相关信息。

E.下午E行员工在准备要上报监管部门的数据信息时，发现少了几个不重要的数据。情急之下，E行员工凭经验猜了几个值，填在空的缺口上。

答案:B，C，D，e。

24.某银行分支机构的一名员工发现几名同事与客户合谋骗取贷款——该员工应该()

A.立即向媒体披露相关证据

B.立即向银行相关领导汇报

c立即劝阻同事骗贷，劝阻无效时向领导汇报。

D.立即停止，同时向领导汇报。

E.保持沉默。

答案:B，d。

25.当银行员工离职时。( )。

A.相关办公用品应归还。

B.工作要妥善交接。

C.只能把工作中积累的客户资料拿走。

D.所欠公司费用应予退还。

E.你可以带走你所在机构的工作信息。

答案:A，B，D B，D。

26、银行从业人员下列行为中正确的是()。

A.业余时间与机构同事谈论客户的婚姻状况

b .保守客户隐私，不得擅自向银行以外的机构和个人泄露客户的交易信息。

C.离开银行后，可以和朋友交换以前客户的交易信息。

D.在有关国家机关依法调查时，披露相关客户信息。

E.午休时与同事分享专业知识和工作经验

答案:B，D，E D，E。

27.按照银行从业人员的职业道德。银行员工在与客户接触中有()不正当做法。

A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐

B.顾客是上帝，应该满足顾客的所有要求。

C.每天都有和客户的娱乐活动。

D.给客户寄贺年卡，过年的时候打电话问候。

E.给顾客当地商场消费卡。

答案:B，C，E C，E。

28.张和王都是某银行项目组的成员。他们在项目工作中一起讨论和开发项目。分享项目的研究成果。此时，张正在攻读在职博士学位，他需要发表一篇关于这一研究成果的文章。银行领导已经同意发表文章的内容，并在申请书上签上自己的名字。文章署名方面，()。

A.没有告诉王就独自签上了自己的名字。

B.与王共同签名

C.如果王不想签，就单独签。

D.发表文章只能以银行名义署名。

答案:B，c。

29.《银行业从业人员职业道德》规定，银行业从业人员需要()。

A.遵守银行从业人员的职业道德。

B.接受员工所在机构的监督。

C.接受银行业自律组织的监督

D.接受银行业监督管理机构的监督

E.接受公众的监督。

答案:A，B，C，D，e。

三。是非题:

30.某上市银行员工无意中向家中亲戚透露了其所在银行可能面临重大诉讼的信息。这位亲戚第二天卖掉了银行的股票。因为是无意行为，所以不违法。()标准答案:错。

31.银行及其从业人员在接受非现场监管时，提供的数据可以不全，但必须真实准确。()标准答案:错。

32.银行业从业人员本人购买其所在机构代理的金融产品时，不得以明显优于或劣于普通金融消费者的条款与其所在机构进行交易。()标准答案:正确。

3.银行业内的人应该互相尊重，在竞争面前不要互相诋毁；可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业秘密或知识产权。()标准答案:正确。

34.银行从业人员要公平对待不同业务金额的客户。()标准答案:正确。

35.银行业的员工不允许接受或发送任何礼物。()标准答案:错。

36.如果银行有闲置的笔记本电脑，员工可以带家电给家人使用，需要时银行可以随时归还。()标准答案:错。

37.银行工作人员可以用他们的个人用餐发票来抵消未使用的客户招待预算。()标准答案:错。

38.某银行分行将该行购买的办公楼3层无偿借给当地银监部门办公使用。这是与监管部门建立和保持良好关系的正确行为。( )

答案:错