单位协定存款

一个

小李，公司协定存款对我们公司有什么好处？

b:你会增加你的利息回报。

甲:怎么样？

哦，单位协议存款是根据客户与银行签订的协议存款合同办理的。合同规定了结算时代扣基本存款的条件和额度。

a:利息怎么算呢？

b:在基本存款额度内，按结算或支取日的活期存款利率计息。

超出的部分呢？

b:除基本存款外，还应按结息或提款当日中国人民银行公布的协定存款利率计息。

a:但是，到底应该怎么算呢？

b:它高于活期存款的利息，但低于6个月定期存款的利息。

嗯……我们怎样才能在你们银行办理公司协议存款呢？

让我告诉你吧。

小李，我公司办理单位协议存款有什么好处吗？

b:增加利息收入。

甲:怎么了？

b:哦，单位协议存款是根据客户与银行签订的协议存款合同，约定的期限和结算账户需要保留的基本存款金额。

甲:存款利息怎么样？

b:基本存款金额内的存款利息按照结算日或支取日的存款利率计算。

a:超出的部分怎么办？

b:超过基本存款额的存款利息按中国人民银行公布的协议存款利率结算。

甲:具体怎么做？

b:高于存款利率，但低于六个月定期存款利率。

嗯……我们公司如何办理单位定期存款？

让我告诉你吧。

2

小李，我公司怎样才能在你们银行办理单位协定存款呢？

b:啊…，首先，您应该与我行签订单位协议储蓄合同，然后我行将在您结算账户的基础上开立一个协议储蓄账户。

a:对比效果会持续多久？

b:本合同最长有效期为一年(包括一年)。如果在合同到期前双方都没有提出终止或修改，合同将自动延长。

甲:开户的程序是什么？

b:在此之前，公司应先开立一个基本存款账户或一般存款账户(简称“结算账户”)，用于正常经济活动的核算。

甲:怎么样？

b:结算账户被称为类型账户。而B类账户是指在电脑中自动创建的协议存款账户。如果单位已有结算账户，我行将作为A类账户办理其协议存款手续。

谢谢你提供的信息。

乙:非常乐意。

a:小李，我公司如何办理你们银行的单位协议存款？

b:哦…，首先，贵公司将与我行签订一份《单位协议存款合同》，然后我们将在结算账户上为您开立一个协议存款账户。

这份合同持续多长时间？

b:合同最长期限为一年(含一年)。如果任何一方未能终止或修改合同，合同将自动延长。

那如何申请这个账户呢？

b:在此之前，企业必须开立一个基本账户或一般存款账户(简称“结算账户”)，用于正常经济活动的核算。

甲:这是怎么回事？

B:结算账户称为账户A，计算机自动生成协议存款账户(账户B)。若公司已有结算账户，则以原结算账户作为账户A，为其办理协议存款手续。

谢谢你提供的信息。

乙:这是我的荣幸。

三

甲:协定存款的首次存款有什么要求吗？

b:A型账户至少要10万元人民币。

a:那我怎么取款呢？

b:协议储蓄账户，即A类账户，应作为一般结算账户进行管理和使用，并可用于提取现金转账业务。

甲:可以透支吗？

B:A类和B类账户都不允许透支。另外，B类账户不能直接参与任何交易，也不能办理任何对外取款业务。

甲:利息结算怎么样？

b:协议储蓄的利息应在每季度最后一个月的20日结算，或在协议储蓄账户所有人销户时结算。

我明白了。我们很快就会有一个。

希望很快能见到你。

甲:初次协议存款有什么要求吗？

b:每户初始存款金额为10万元。

a:怎么取钱？

b:协议存款账户A账户作为一般结算账户管理使用，可用于现金转账业务支出。

甲:我可以透支吗？

B:账户A和账户B不允许透支。况且，账户B作为结算账户的备用存款账户，并没有直接的经济活动，资金无法对外支付。

a:你们是如何结算利息的？

B:每季度末第20天或协议存款账户(账户B)销户时，计算协议存款利息。

我明白了。我们公司会尽快开户。

欢迎再次光临。