熟知银行保险还要学养遗产　理财规划师身价达百万

在大都会人寿工作的寿险规划师文华最近几个假期都没有休息。他正在专心学习理财规划师培训课程。他的很多同学都是银行和证券行业的。过去五年，中国家庭总财富的年复合增长率为23.4%，而全球平均增长率仅为8.6%左右。这就让综合理财规划师这个职业成为了一个金饭碗。
银行理财师学保险
随着人们手里的钱越来越多，人们已经不满足于储蓄和购买国债这些初级的理财方式。因此，理财师这个帮助人们赚钱的“财富管家”受到了前所未有的追捧。作为当今金融机构的客户策划师，如果你只懂股票，或者只推荐银行理财产品，那就意味着你要被行业淘汰。
在花旗银行做客服的周晓告诉记者，现在如果只知道银行的这项业务，和客户打交道是远远不够的。所以单位让他开始学习保险的知识，因为给客户做理财规划首先是保险保障。大都会人寿寿险规划师文华深有体会地告诉记者，保险强调续保的长期性。如果不能对客户未来的理财给出明确的指导，很可能客户会因为不会理财而没钱续保。
记者从行业内部了解到，今年以来，北京多家保险公司主动将寿险理财师培养成综合理财规划师。除了销售自己的保险产品，他们还为客户规划整体财务计划。
为自己的投资提前交“学费”
“我们要学习投资、税务筹划、风险管理、养老金和企业福利。”记者了解到，理财师的课程涉及银行、保险、证券、实业投资、税收、遗产、消费、法律等方面的知识。一方面帮助客户投资增值，如股票、房产、实业等。另一方面“省钱”，理财师要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出。此外，心理学和沟通技巧也是必不可少的课程。
但是，取得了理财师证书，并不代表你就是一名合格的理财师。关键是你能不能替客户管理好“钱”。"如果你想知道梨的味道，你必须亲自品尝。"一位正在学习理财师的保险业务员告诉记者，要指导客户投资，首先要有丰富的投资经验，自己尝试投资股票。保险业务员为了好好学习，没有在股市“交学费”。
理财师年薪100-100万元
目前国际知名的理财师认证有美国的CFP，亚太地区的AFP，香港的RFP。考虑到中国的税收制度、福利制度、保险和投资产品、法律制度与国外有较大差异，中国也有自己的国家理财规划师职业标准。
“我在为未来的转型做准备。”正在学习理财师的周晓告诉记者，混业经营是大势所趋，所以综合理财一定是未来金融机构的方向。理财规划师的工作经验越老，越吃香。他的收入不仅是提成，还有咨询费，可以按项目收，也可以按小时收。据悉，近六年来，中国理财业务的年市场增长率达到20%，理财师的年薪也水涨船高，一般在10万-100万之间。