自查报告：银行反洗钱工作自查自纠报告范文

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银行反洗钱工作自查自纠报告

？？我行收到总行下发的《中国人民银行关于开展商业银行反洗钱专项检查的通知》文件精神后，按照文件要求，迅速开展了全面认真的自查，现将自查情况报告如下:

？？一、组织建设。

？？我行指定专人负责反洗钱工作，对分行日常业务交易进行专项检查，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。

？？二。反洗钱内控体系建设

？？一线分行员工熟悉反洗钱内部控制，能够明确区分洗钱与非洗钱。他们识别可疑交易的能力正在逐步提高，在日常工作中能够保持高度警惕。

？？三。客户尽职调查。

？？对于存款人的开户，我行可以根据PBOC银行账户管理办法，认真核对客户的开户信息。最全面的范本条款是指法定代表人* * * * *、经办人* * * * *、营业执照、法人代码证等网站信息的真实性和有效性，确认无误后才开立结算账户。对于个人账户，我们坚持核对* * * * * * *等有效证件原件进行确认。

？？四。大额和可疑交易的报告。

？？对于大额和可疑交易，银行能够及时准确地填报各种报表，并按规定上报上级管理机构。

？？五.保存账户信息和交易记录

？？我行能够严格执行账户信息和交易记录的保存规定，相关信息至少保存5年，并确保信息的完整性。

？？不及物动词对当前反洗钱工作的建议。

？？(1).金融单位与实名制证件管理部门未能互联互通，资源无法共享，导致金融单位在调查客户时无法100%准确识别客户证件，尤其是在目前的技术条件下。建议尽快采取措施避免这种情况的发生。

？？(2)建议相关部门缩短反洗钱信息上报流程，提高工作效率，加快打击洗钱犯罪。